El Banco Central de la República Argentina (BCRA) aplicó una multa superior a $18.000 millones e inhabilitó para operar a la financiera ARS Cambios SAS, vinculada al presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, en el marco de una investigación por presuntas irregularidades financieras. La entidad realizó operaciones por más de USD 25 millones sin poder justificar el origen ni el destino de los fondos.
La sanción se conoció tras un proceso administrativo en el que el organismo detectó fallas en los controles, inconsistencias operativas y posibles desvíos respecto de las normas vigentes, especialmente en relación con la trazabilidad del dinero y el manejo de divisas.
Según detalló el BCRA, la operatoria de la financiera no respondía a una actividad genuina dentro del mercado oficial. En ese sentido, el organismo fue contundente: “La totalidad de la moneda extranjera adquirida y revendida por la fiscalizada no tuvo por destino la venta genuina a clientes en el mercado libre de cambios oficial, sino que configuró un ‘pase de manos’ de pesos y dólares sin justificación económica aparente”.
Además, el informe oficial sostuvo que se trató de un mecanismo diseñado para obtener ventajas en la brecha cambiaria: “Se implementó un mecanismo en apariencia regular pero que tendría por finalidad adquirir moneda extranjera a valores oficiales para luego ser destinada a abastecer el mercado paralelo”.
Esta maniobra, conocida como “rulo financiero”, es actualmente investigada por la Justicia. El análisis del Banco Central incluyó una comparación entre el dólar oficial y el dólar blue durante 2023, período en el que se registró una brecha promedio del 102%.
A partir de esa diferencia, el organismo estimó el impacto económico del esquema: “Se estima que el rédito total obtenido por todos los participantes de esa maniobra habría rondado los USD 25.878.624”.
El sumario determinó que el 99,1% de las operaciones en dólares oficiales realizadas por ARS Cambios tenía como destino otras casas de cambio, entre ellas Cambio Posadas, Fenus, Lagriet, Dibehim Gestiones San Miguel, Areco Cambios, Dos Arroyos y Cambio Bacarat.
Según el BCRA, estas entidades también presentaban irregularidades: “La operatoria de estas entidades no se ajustaba a las normas aplicables para su actividad”, lo que reforzó las sospechas sobre un entramado coordinado para canalizar divisas fuera del circuito formal.
Además de la multa, el directorio del Banco Central resolvió la inhabilitación de la firma para continuar operando en el sistema financiero.
El titular de la financiera, Ariel Vallejo, fue sancionado con una inhabilitación por cinco años, mientras que su madre, Graciela Vallejo, recibió una sanción de seis años. La resolución establece que durante ese período no podrán desempeñarse como socios, directores, administradores ni ocupar cargos relevantes en entidades financieras o de crédito.
Finalmente, el organismo aclaró que la medida podrá ser revisada en sede judicial: “La sanción impuesta únicamente podrá ser apelada ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal con efecto devolutivo, dentro de los 30 días hábiles de notificada”.
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